Exact Globe+

Gedetailleerde informatie bij het verwerken van een SEPA betaal- of incasso-opdracht

Bij het verwerken van betalingen en incasso's verschijnt een melding waarin u kunt aangeven welke informatie u in het betaal- of incassobestand wilt opnemen.

Bij het verwerken van betalingen heeft u de volgende mogelijkheden: 

• Gestructureerd betalingskenmerk: Bepaalt of een gestructureerd of ongestructureerd betalingskenmerk wordt opgenomen in het betaal/incassobestand. Wanneer u 'Gestructureerd betalingskenmerk' aanvinkt dient het betalingskenmerk te voldoen aan de elfproef. Het advies is om de optie 'Gestructureerd betalingskenmerk' uit te vinken tenzij er sprake is van acceptgiro's en het betalingskenmerk voldoet aan de elfproef.
• Gedetailleerde informatie: Bepaalt of de omschrijving en de postcode en woonplaats van de relatie worden opgenomen in het betaal/incassobestand.
• Inclusief: Klantcode en uw ref.: Bepaalt of de uw referentie en de code bij leverancier worden opgenomen in het betaal bestand, of de uw referentie in het incassobestand.

Bij het verwerken van een incasso beschikt u tevens over de volgende mogelijkheid:

• BTW-bedrag: Bepaalt of het btw-bedrag wordt opgenomen in het incassobestand.

Het aan- of uitvinken van de opties heeft betrekking op welke gegevens worden gevuld binnen de <Ustrd> of <Strd> tags binnen het aangemaakte bankbestand. Hieronder ziet u een voorbeeld van de verschillende mogelijkheden bij het aanmaken van een SEPA betaal- of incassobestand.

Betalingen
Als voorbeeld worden de volgende gegevens gevuld:

• Crediteur: 60089
• Onze ref.: 12345678
• Uw referentie kopregel: YR1002
• Omschrijving kopregel: Voorbeeld
• Postcode en woonplaats: 4207HB Gorinchem
• Code bij leverancier: 1010 (deze kunt u vullen op het tabblad 'Financieel' bij het onderhoud van de crediteur)
• Betalingsreferentie: F123
• Eigen referentie: leeg (Opmerking: Wanneer het veld 'Eigen referentie' niet leeg is wordt het bestand altijd aangemaakt als niet gestructureerd <Ustrd> ongeacht of de instelling 'Gestructureerd betalingskenmerk' is aangevinkt. De eigen referentie wordt dan in plaats van de betalingsreferentie opgenomen)

Bij betalingen wordt het bestand als volgt gevuld:

Gestructureerd betalingskenmerk	Gedetailleerde informatie	Inclusief: klantcode en uw referentie	Voorbeeld	Opmerking
			<Ustrd>60089/12345687 F123</Ustrd>	crediteurnummer/onze ref. betalingsreferentie
			<Ustrd>60089/12345687 1010 YR1002 F123 Voorbeeld 4207HB Gorinchem</Ustrd>	crediteurnummer/onze ref. code bij leverancier uw referentie betalingsreferentie omschrijving postcode woonplaats De leverancierscode wordt alleen opgenomen indien deze is gedefinieerd bij het onderhoud van de relatie.
			<Ustrd>60089/12345687 F123 Voorbeeld 4207HB Gorinchem</Ustrd>	crediteurnummer/onze ref. betalingsreferentie omschrijving postcode woonplaats
			<Ustrd>60089/12345687 1010 YR1002 F123</Ustrd>	crediteurnummer/onze ref. code bij leverancier uw referentie betalingsreferentie De leverancierscode wordt alleen opgenomen indien deze is gedefinieerd bij het onderhoud van de relatie.
			<Strd> <CdtrRefInf> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>SCOR</Cd> </CdOrPrtry> <Issr>CUR</Issr> </Tp> <Ref>F123</Ref> </CdtrRefInf> </Strd>	betalingsreferentie In plaats van de <Ustrd>-tag is de <Strd>-tag aanwezig. Deze tekst mag maximaal uit 140 tekens bestaan. Wanneer deze langer is wordt deze afgebroken. De waarde CUR in de tag ISSR geeft aan dat u een Nederlands betalingskenmerk aanlevert in de tag REF. Een Nederlands betalingskenmerk dient te voldoen aan de elfproef en daar controleren de banken op. Opmerking: Wanneer het veld 'Eigen referentie' niet leeg is wordt het bestand altijd aangemaakt als niet gestructureerd <Ustrd> ongeacht of de instelling 'Gestructureerd betalingskenmerk' is aangevinkt. De eigen referentie wordt dan in plaats van de betalingsreferentie opgenomen

Incasso
Als voorbeeld worden de volgende gegevens gevuld:

• Debiteur: 60089
• Onze ref.: 12345678
• Uw referentie kopregel: YR1002
• Omschrijving kopregel: Voorbeeld
• Postcode en woonplaats: 4207HB Gorinchem
• Betalingsreferentie: F123
• Btw-bedrag: 90,25
• Eigen referentie: leeg (Opmerking: Wanneer het veld 'Eigen referentie' niet leeg is wordt het bestand altijd aangemaakt als niet gestructureerd <Ustrd> ongeacht of de instelling 'Gestructureerd betalingskenmerk' is aangevinkt. De eigen referentie wordt dan in plaats van de betalingsreferentie opgenomen.)

Bij incasso's wordt het bestand als volgt gevuld:

Gestructureerd betalingskenmerk	Gedetailleerde informatie	Inclusief: klantcode en uw referentie	BTW-bedrag	Voorbeeld	Opmerking
				<Ustrd>60089/12345687 F123</Ustrd>	debiteurnummer/onze ref. betalingsreferentie
				<Ustrd>60089/12345687 YR1002 F123 Voorbeeld 4207HB Gorinchem</Ustrd>	debiteurnummer/onze ref. uw referentie betalingsreferentie
				<Ustrd>60089/12345687 F123 Voorbeeld 4207HB Gorinchem</Ustrd>	debiteurnummer/onze ref. betalingsreferentie omschrijving postcode woonplaats
				<Ustrd>60089/12345687 YR1002 F123</Ustrd>	debiteurnummer/onze ref. uw referentie betalingsreferentie
				<Ustrd>60089/12345687 F123 Incl. BTW 90,25</Ustrd>	debiteurnummer/onze ref. betalingsreferentie btw-bedrag
				<Ustrd>60089/12345687 YR1002 F123 Voorbeeld 4207HB Gorinchem Incl. BTW 90,25</Ustrd>	debiteurnummer/onze ref. uw referentie betalingsreferentie omschrijving postcode woonplaats btw-bedrag
				<Ustrd>60089/12345687 F123 Voorbeeld 4207HB Gorinchem Incl. BTW 90,25</Ustrd>	debiteurnummer/onze ref. betalingsreferentie omschrijving postcode woonplaats btw-bedrag
				<Ustrd>60089/12345687 YR1002 F123 Incl. BTW 90,25</Ustrd>	debiteurnummer/onze ref. uw referentie betalingsreferentie btw-bedrag
				<Strd> <CdtrRefInf> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>SCOR</Cd> </CdOrPrtry> <Issr>CUR</Issr> </Tp> <Ref>F123</Ref> </CdtrRefInf> </Strd>	betalingsreferentie In plaats van de <Ustrd>-tag is de <Strd>-tag aanwezig De waarde CUR in de tag ISSR geeft aan dat u een Nederlands betalingskenmerk aanlevert in de tag REF. Een Nederlands betalingskenmerk dient te moet voldoen aan de elfproef en daar controleren de banken op. Opmerking: Wanneer het veld 'Eigen referentie' niet leeg is wordt het bestand altijd aangemaakt als niet gestructureerd <Ustrd> ongeacht of de instelling 'Gestructureerd betalingskenmerk' is aangevinkt. De eigen referentie wordt dan in plaats van de betalingsreferentie opgenomen

Meer informatie

• Startpagina E-Elektronisch Bankieren
• Startpagina E-Incasso
• Betalingen onderweg in Exact Globe Next